Программы по банковской тематике.

Как часто при анализе деятельности клиентов банка у вас возникают вопросы:

- кто из клиентов имеет максимальные обороты и входит по этому параметру в 20-ку клиентов банка?

- кто из клиентов больше всего (и сколько вообще) платит на нерезидентов или работает с налом?

- кто платит реальные налоги, а кто изображает только видимость, что платит налоги?

- какие клиенты занимаются строительством и причем реально, а какие - фармацевтикой или оказывают транспортные услуги?

- какие клиенты только и делают, что занимаются транзитом, а какие платят в "обнальные банки" и сколько в % от своего оборота?

- какие клиенты работают регулярно, а какие "всплесками"?

- как реально определить группу риска клиентов, исходя из их реальной финансово-хозяйственной деятельности, основываясь на операциях по расчетному счету?

- как быстро получить выписку по р/с клиента, в которой бы сразу видно по каким категориям осуществляются платежи?

- как сразу узнать количество контрагентов клиента, и выбрать из них те, у кого оборот составляет какуюто часть от общего оборота клиента?

- как узнать связаны ли клиенты через организации в своем или "чужом" банке? как бы сразу выявить группу клиентов, которые корреспондируют с одной и той же группой контрагентов (с банками)?

- хорошо бы построить диаграмму, где стрелками сразу показаны движение денежных средств между различными клиентами и их контрагентами...

- кого из клиентов надо уже повторно анкетировать? как быстро узнать характер финансовой деятельности клиента?

на эти и многие другие вопросы ответи программа Base_kl, причем за считанные секунды и пару движений мышкой...

Аппаратно-технический комплекс Base_kl предназначен для:

Автоматизации контроля за направлением финансово-хозяйственной деятельности клиентов банка.

Быстрого получения подробной детализированной информации по любому клиенту на основании выписки по его расчетному счету: все платежи, все контрагенты с возможным направлением финасово-хозяйственной по каждому контрагенту, количество оснований (различные договора), по которым осуществляются расчеты, все направления деятельности клиента со статистическим заключением и графической реализации динамики оплат.

Автоматического контроля за динамикой финансовых объемов работы клиентов как по списанию, так и по зачислению средств.

Быстрого выявления всевозможных финансовых схем по движению денежных средств, нахождения финансовых потоков между различными клиентами, которые не связаны между собой в банке путем выявления одинаковых контрагентов. Как следствие – выявление аффилированых групп клиентов. Построение наглядных диаграмм движения денежных потоков (ДДП) различной степени детализации от общей суммы оборотов, до каждого платежа с его реквизитами. Возможность задания нижней границы как суммы оборотов, так и проводимых платежей.

Автоматизации контроля соответствия реальной деятельности клиентов заявленной в анкетных данных.

Автоматизации формирования досье Клиента с анализом анализа направлений его финансово-хозяйственной деятельности.

Автоматизации контроля за операциями Клиентов с высоким уровнем риска.

Автоматический контроль за операциями клиентов в рамках закона 115-ФЗ. Обработка огромных массивов данных, выявление подозрительных операций и операций, подлежащих обязательному контролю. Проверка деятельности подразделений финансового мониторинга крупных структурных кредитных подразделений (банков и их филиалов банков) на предмет выявления соответствия их деятельности действующему законодательству.

Автоматизации контроля за своевременностью обновления анкетных данных по Клиентам, а также контроля за сроком обновления анкетных данных по Клиентам с различным уровнем риска, автоматизации формирования запросов с приложением бланка анкеты и их рассылки как в электронном виде, так и по почте (автоматическая печать конвертов и реестров рассылки заказных писем).

Автоматизации выявления счетов Клиентов в соответствии со ст.859 Гражданского кодекса Российской Федерации, на которых отсутствуют денежные средства и по которым не проводились операции более двух лет для их последующего закрытия по истечении двух месяцев после уведомления клиента. Автоматизации процесса печати, регистрации и рассылки уведомлений Клиентам, владельцев вышеуказанных счетов.

Автоматизации формирования необходимого пакета документов, связанных с процедурой закрытия счетов, указанных в предыдущем пункте в массовом порядке (приказа, распоряжения на закрытие счета, уведомления ГНИ, их регистрации и рассылки).

Автоматизации контроля за возобновлением операций по указанным счетам, либо контролем за сроком, истекшим с момента уведомления Клиента для закрытия указанных счетов, если в течение 2-х месяцев по счету не будет проведены операции.

Ниже приведены несколько скриншотов, демонстрирующие некоторые функции программы (все подробно описано в инструкции к программе):