Проработав довольно продолжительное время на многих должностях
в коммерческом банке, я пришел к выводу, что основная работа
в банке должна выполняться программистами, ибо почти вся
работа всех сотрудников банка может
быть автоматизирована практически полностью. К сожалению,
деятельность подразделений, связанных с программированием
не только в коммерческих банках, но и почти во всех организациях
стала притчей во языцах... Поэтому, вспомнив то, чему меня
учили в мои студенческие годы, я решил по максимуму облегчить
жизнь многих сотрудников в банке, написав ряд довольно полезных
программ.
Все программы написаны на Visual Basic'е под Microsoft Excel.
Почему именно так? Да потому что:
А) - конечному пользователю комфортно в Excel, если, конечно,
он его хоть немного знает,
Б) - большинство анализируемых / обрабатываемых данных имеют
в своей основе табличную структуру и грех не воспользоваться
теми возможностями, что представляет Excel пользователю
В) - при достаточной сноровке в программировании с использованием
графических форм можно делать довольно красиво оформленные
программы, что я и пытался достигнуть.
Base_kl.xls
Программа предназначена для автоматизации
контроля за направлением финансово-хозяйственной деятельности
клиентов банка на основании производимых им операций, состоянием
счетов клиентов, уровнем риска осуществления ими легализации
доходов, полученных преступным путем, своевременности обновления
анкетных данных и их соответствия реальной деятельности
клиента.
Программа незаменима для подразделений, контролирующих деятельность
клиентов (Управление по борьбе с легализацией денежных средств,
полученных преступным путем, Клиентского департамента, Кредитного
управления, Отдела контроля за счетами клиентов). Общее
количество операторов программы - более 30000 операторов.
Здесь можно посмотреть
краткое описание программы и скриншоты, а здесь
- подробную инструкцию.
Razbiv.xls
Программа, полностью выполняющая контроль
за операциями в соответствии с законом 115-ФЗ - "Противодействие
легализации.... (кто знает - тот в курсе, а кто не знает
- тому и не интересно) со всеми дополнениями. Программа
в автоматическом режиме выявляет операции, подлежащие обязательному
контролю, ищет данные лиц, причастных к экстремистской деятельности
(террористы)
Описание работы программы, а также полную инструкцию по
ее использованию можно посмотреть здесь.
(Общее количество операторов в программе
около 25000 строк). Здесь
находится бесплатный файл проверки правильности заполнения
плей уведомления в РФМ на основании положения 207-П (250кб).
Vygoda.xls
Программа, полностью выполняющая в автоматическом
режиме выявление и идентификацию выгодоприобретателей, фигурирующих
в банковских операциях (в соответствии с требованиями Положения
262-П).
Описание работы программы, а также полную инструкцию по
ее использованию можно посмотреть здесь.
(Общее количество операторов в программе
около 8000 строк)
Convert.xls
Программа, полностью автоматизирующая работу
валютного бэк-офиса по заключению форексных и банкнотных
сделок TOD-TOM-SPOT, ведение валютной позиции, автоматическое
вычисление остатков на НОСТРО-счетах при валютных сделках,
расчет телексных ключей, формирование подтверждений по сделкам
как с одной, так и с другой стороны, автоматическое составление
701-й отчетности, ведение внутреннего архива, гибкие настройки.
Описание работы программы, а также полную инструкцию по
ее использованию можно посмотреть здесь.
(Общее количество операторов в программе
около 6000 строк)
Bank.xls
Программа в автоматическом режиме оценивает
финансовое состояние банка на основе банковских отчетностей
по 101-й и 135-й формам (все данные закачиваются автоматически),
печатает автоматически мотивированные заключения, оценивает
группу риска, а также размер резерва на возможные потери.
Имеет гибкие настройки по адаптации под внутренние методики.
Описание работы программы, а также полную инструкцию по
ее использованию можно посмотреть здесь.
(Общее количество операторов в программе
около 2000 строк)
Все эти программы пережили не одну проверку
ЦБ и их наличие объясняло то, что в выявлении операций,
подлежащих обязательному контролю, а также все, что связано
с 115-ФЗ и 262-П участвуют не все поголовно сотрудники банка,
а один человек, который может произвести весь комплекс мер
как по выявлению операций, так и по сотставленю служебных
записок, мотивированных заключений, запросов Клиентам и
проч, и проч, за 20 - 30 минут, практически независимо от
количества операций. Для работы всех программ необходим
реестр операций банка за каждый день, который необходимо
проанализоровать. Формат реестра описан в инструкциях.
Во всех программах встроены проверки лицензионных кодов,
зависящих от БИК банка, в которм они используются. Срок
действия кода - 3 месяца. Желающие поближе познакомится
с действием этих программ, а также заинтересованные в адаптации
программ под конкретные банки могут как написать мне по
e-mail, так и оставить
координаты в гостевой
книге.
Имеется еще множество программ, которые также написаны под
Excel и позволяют автоматизировать многие банковские операции.
